チャレンジ２週目～５週目

ＦＰ２級 試験本番が来週に差し迫っている中、その過程を少しでも残すため、勉強する間を惜しんで(ｗ、記事を書いています！

あとあと、この時、こんなことやってたのかとか、違う勉強方法をすべきとか、このやり方がよかったとか、思い出せる、また、少しでもチャレンジャーのためになれれば嬉しいですね！

今回は、ＦＰ２級取得までの道で書いた計画に対して、どういう進め方になっていたか、また、過去問チャレンジでどのレベルまでできるようになっているか、など、この１カ月間の状況と、これからやろうとしていることを書こうと思います。

試験が終わって一息したら、まとめ記事も書きますねｗ

計画と実態

さて、当初（12月初旬頃）設定した計画に対する実態はざっくり以下のようでした。

◇ ～12.9までに、①（過去問初トライ）を終わらせる
　　→　（OK）
◇ ～12.27までに各章（上記試験範囲A～F）の勉強と設問を一通り勉強する
　　→　１章 ライフプランニングと資金計画：３日で一通り(～12/13)
　　→　２章 リスク管理：３日で一通り(～12/16)
　　→　３章 金融資産運用：・・・出張等々で大幅な遅れ（～12/26）
　　→　４章 タックスプランニング：年末はできないですよね・・・(～1/3)
　　→　５章 不動産：まぁ、計画通り？ｗ(～1/7)
　　→　６章 相続と事業継承：これも計画通り（～1/10）

ということで、約２週間遅れ。1.5カ月の計画で２週間遅れって・・。
通常は手遅れですよね、完全に。。。
ただ少し、挽回してました！
その方法が、これ！！

なんてありがたいサイトだ～！！！！
前回の記事で、ノウンというアプリが使えて通勤時間に問題を解けると紹介しました。ランダム出題ができないところは不便ですが、理解を深める、定着には適しています。

しかーし、このサイトは、ランダム出題ができ、かつ、問題数も１,０００以上！！求めていたものです！！！

本当にありがたくて、出張の移動時間や、通勤時間に、解いていました。
これのおかげで、かなり理解が深まったように思えます！

◇ ～1.13までに、④（問題集）をやる
　　→　上記サイトで代用。今も継続して実施。ここが挽回ポイント☆
◇ ～1.14に、⑤（過去問最新）をやる
　　→　1.13実施(最新ではなく、2017.5分)
※ここで、6～7割とれなければ翌週、有給申請を２日ほどするｗ→　これはかろうじて回避！
◇ ～1.20までに、⑤（過去問）をやる
　　→　後述しますが、最新を残し、実施済み
◇ ～1.25までは、過去問で苦手だったところを勉強しなおす
　　→　今この段階！！
◇ ～1.26に、模擬試験をやる
　　→　最新の過去問をやります！

全体を一通り勉強することに苦労しましたが、問題を並行して解いていたため、”理解の程度”は、計画にのっていたように感じています。それでは、個別の勉強過程で感じたことを記しておきます。

ＦＰ２級 テキストの勉強

３章　金融資産運用

ここは仕事柄、また、日経等新聞・ニュースをチェックしていることもあり、スムーズに勉強できた。というか、知っていることがほとんどでした。

ショーグン債、サムライ債、ジュニアＮＩＳＡあたりは、詳しくなかったので、細かいところまで読んでおいたくらいです。

４章　タックスプランニング

この章は、ＦＰ２級を取得する人以外も、頭に入れておいた方がいい内容です。ほんとに。
義務教育の授業に入れるべきですね。入っていないのが不思議なくらいです。

よく、日本人の給与所得者は、自分が年間に、どの税をどの程度払っているかを知らない、と言われます。ある程度税の仕組みを体系的に知っていれば、支払う必要のない税金をカットしたり、現状とほぼ同等の税金の支払いで地域の名産品を手にすることができたり、多少なりとも使えるお金を増やすことはできるはずなのに・・・

ということで、念入りに目を通しました。
この短期間で完全に頭に入れることは難しいので、要点だけ、いれるようにします。。。

ただ、ここは実際に使える内容なので、より深く理解しようと思いますが、基本的には、対象者の”状況”さえわかれば、すべての税が算出できるため、我々一般の人が使えるような簡単なシステムがあればいいなと思います！

システムにより税額を計算して、我々個人が”判断”できるまで支援できるようなシステム。。。一つの取引・アクション毎に税金が算出されるようなシステム・・・と、考え出すと色々できそうですが、取り急ぎ試験勉強しないと！！！

５章　不動産

個人投資用に一度購入を検討して、決済直前までいったことがあるので、ある程度は頭に入っていました。が、法規関連、税務関連（特例など）は、まったくでしたので、覚えないといけないですね。

・居住用財産の3,000万円特別控除
・居住用財産の長期譲渡所得の特例（軽減税率）
・特定の居住用財産の買換えの特例
・損益通算
あたりは、しっかり理解しないと・・・

特に上２つと、次章の贈与・相続との関連は整理して覚えておかないと勘違いしそう・・・

６章　相続・事業継承

ここはまったくわからんですねぇｗ
ということで一から勉強！

法定相続、遺留、小規模宅地等の相続税の課税価格の計算特例。。。。

ん～、なかなか整理して覚えられない。

例えば、相続人の取り扱いも、
・民法上の相続人として、相続を放棄すれば、カウントされない→　それはそうだよね。
・相続税の計算上、放棄しても、放棄者を含める→　え、なんで？民法は？ただ、相続する人のためになるので、すごく温かい規定！

養子の取扱でも、
・民法上の相続人として、養子全員が相続人。→　それはそうだよね。家裁の許可を得ているんだから！
・相続税の計算上、実子がいる場合は１人まで、実子がいない場合は２人まで含める→　え、なんで？こう決めた考え方が知りたい！
って、みんな思わないのかな？
試験に合格することを目標とすれば、ここはこういうもんだと思って、頭に入れるしかないので、そう整理して進めますｗ

過去問チャレンジ

一通りテキストに目を通した後で、過去問にチャレンジしました！

と、ここで大きなことに気づく！！

なんと日本ＦＰ協会と、きんざいでは、実技試験が異なる！！！！

皆さん、知っていました？
具体的には、以下が異なります！

日本ＦＰ協会の実技試験
・問題数４０問、設問はだいたい７０問くらい
・基本～計算まで幅広く
・計算問題は多くない
・難易度は低～中
・時間との勝負

きんざいの実技試験
・問題数１５問
・計算中心
・難易度は中～高
・体系的理解が必要
・時間には余裕

。。知らなかった。。

自分の購入したテキストは、きんざいの問題でしたが、申し込んだ試験は、
日本ＦＰ協会なので、日本ＦＰ協会のＨＰからダウンロードして、過去問を実施することに。。。

ということで、以下結果です！

２０１７年５月分⇒実施日：1/13(日)　（試験１４日前）
学科：６０問中４３点　（合格目安３６点）
実技：６８問中５３点　（合格目安４１点）

２０１７年９月⇒実施日：1/16(水)　（試験１１日前）
学科：６０問中５２点　（合格目安３６点）
実技：７１問中５３点　（合格目安４３点）

２０１８年５月
学科：６０問中４２点　（合格目安３６点）

問題を解いていたこともあり、学科については、合格圏内に！
実技は配点が全くわからないので、なんとも言えないですが、計算問題もあうようになってきて、だいぶみえてきたように思います！

今後の勉強スケジュール

ここまでくれば、あとは苦手なところを徹底的に頭に入れて、問題を解くこと、復習を繰り返すのみですね！

◇ ～1.25までは、過去問で苦手だったところを勉強しなおす
◇ ～1.26に、2018.9の過去問をやる

あとは祈るのみ！！
といったところです！
ということで、もう少しの間、頑張りましょ～～！！！！！

有栖ケンタ

勉強スケジュール

まずは、どう勉強し、試験当日を迎えるか、方法とスケジュールを計画しました。

方法は前回記事に記載しましたが、スケジュールはこんな感じです。
申し込み日は12.2ですので1.5カ月でなんとかしたいというイメージ。

• ～12.9  ：（過去問初トライ）を終わらせる
• ～12.27：各章の勉強と設問を一通り勉強する（3日で１章ペースを目安に）
• ～1.13  ：問題集をやる
• ～1.14  ：過去問最新をやる（※6～7割とれなければ翌週、有給申請を２日ほどするｗ）
• ～1.20  ：残りの過去問をやる
• ～1.25  ：過去問で苦手だったところを勉強しなおす
• ～1.26  ：模擬試験（2018.5過去問）をやる

過去問初トライ

過去問チャレンジに選んだのは、2018年1月の問題。そう、ちょうど１年前ですね。
何も知らずに受けるものの、業務上の知識や、自ら調べた情報など、頭に入っているものもあるはず！まぁ、いきなり合格点というわけにはいかないだろうけど、半分くらいは取れるのでは？と根拠の乏しい自信ｗ

とりあえずやらないと始まらないということで、過去問をダウンロードして、臨戦態勢に！
（過去問は、日本ＦＰ協会のＨＰから、ダウンロードできます。ありがたい！）

学科試験　１２０分

まずは、学科試験、１２０分！！スタート！！！！

試験中
・・・
・・・・
・・・・・・
・・・・・・・・
終了！！！

試験実施の単純感想は、、、長い！！！耐久力が必要だなｗ

試験問題自体は、すごくシンプルで、わからないものはわからない、わかるものはわかる、内容でした。（当たり前ですが・・・）

いじわる（ひっかけ）な問題はなく、非常に解きやすい。基礎がしっかり頭に入っていれば、問題なく合格圏内にもっていける気がします！

しかし、自分は基礎が頭に入っていないので、半分くらいしか、理解した上で答えられたものはありませんでした。

結果！！

６０問中、、、３３点！！

ま、まぁ悪くない・・・理解して答えられた分しか合っていないｗｗ

まだ始めたばっかりだ、と自分に言い聞かせつつ、特に、以下は重点的にやろうと誓う。。。

• 保険・年金の全体像
• 不動産関連法規
• 相続

さぁ、続いて、実技試験！

実技試験　９０分

それでは、スタート！！

、
、
、

あれ、全部で４０問だよね？・・・設問入れて４０問だよね・・・？

ちがーーーーう！！！設問なしで４０問だった。。。。

完全に時間配分間違えました。。。本番じゃなくてよかったｗ
普通にやっても終わるかどうかぐらいのボリュームですね！
あっという間に終了しました～、というかしてしまったというか。。。
実技試験の方は、基礎が頭に入っている上での試験なので、まぁ、わからないｗ

結果！

配分とかもあると思うけど、、、とりあえず設問も１問とすると、、、

７１問中、、、２９点！！！！！

ま、まぁ、こんなもんだな、、、基礎なしでは上出来の方だろうｗ

まずは言葉の意味を知らないとって思いました。。。

終価係数とか、減債基金係数とか、、、って何？！みたいな感じでしたｗ

数字のなりとか、でなんとなく意味をつかむしかないのは時間の大幅なロス。。。。
普段は、エクセルで計算しちゃうことも、こういう係数を使わなくてはならないところは、慣れが必要ですね！

ということで、

学科：６０問中３３点　（合格目安３６点）
実技：７１問中２９点　（合格目安４３点）

なので、落ちました・・・

これから、飛躍的に伸ばすために、勉強しよう、勉強！

ＦＰ２級 テキストの勉強

過去問チャレンジは見事に落ちましたが、気分も落としてはいられないので、早速勉強開始！

勉強は、このテキストで１章から、書きながら覚える作戦で進めました！（というかそれしか覚えることができないタイプ・・・）

１章　ライフプランニングと資金計画

公的年金中心かな。ここは知識が表面的にしかないので、割とまじめにノートに書いて覚えました。
簡単に覚えられるわけではないので、設問を解きながら覚えていきます。ひとまず、６割程度にはなったと思われます。。

年金の全体像がいまいち頭に入ってきていないので、何かこう、いいイメージ図のようなものあれば紹介してください。
なければ、そのうち自分で作ろうかなｗ

老齢厚生年金の特別支給の繰り上げ、計算方法とかも、まだまだ頭にはいってないなぁ・・・繰り返しやるしかない！！

ところでこのテキストは、ノウンっていうアプリが使えます！このアプリが使えるようになると、スマホで問題を解くことができるので、通勤時にできて、有効に時間が使える！！

惜しいところは、ランダム出題が出来ないところ。。。設定の問題かもしれないのですが、現状は、出来ません。

２章　リスク管理

保険ですね。
ここも体系的に勉強したことないので、テキストを読みながら、ノートに書きながら、自分の知識がつながっていく感じがあります。

生命保険・医療保険等は、自分自身でどれが一番自分に合っているか、７，８年前くらいに徹底的に検討したことがありますが、その時に、細かい給付条件や、税務知識とかはなかったので、今現在の保険について、再度検討するのも、ありですね！

こうやって勉強しながらも、実生活にいかしていくっていうのは、非常にいい！！勉強の意欲も湧いてきます！！！

肝心の理解度としては、まぁここも６割程度でしょうか。

ざっくりはわかっても細かいところはまだしっかり整理して覚えられていません。問題やりながら、身に着けていきます！

まとめ

ということで、ここまでは、オンスケジュールできています！

勉強していてつくづく思うのは、ＦＰ２級の知識は、全日本人が持つべきではないかということ。この内容を知っていれば、人によっては、相当額の節約等、できるのではないでしょうか。

せっかくなら資格取得までできた方が”形”にもなるので、目指してみてはどうでしょうか！！

有栖ケンタ

はい！！できます！！ぼくはファイナンスのバックグラウンドがあったものの、1.5カ月程度の勉強で合格できました。

本記事から、ファイナンシャルプランナー（FP2級）を独学で取得する、その体験記を書いていきます。

独学でファイナンシャルプランナーを取得したい方に参考になれば嬉しいです！！

ありけん

ファイナンシャルプランナー（2019年1月）に関する記事ですが、運用していた別サイトが閉鎖したため、こちらのサイトに引越してきました。。。

【全社会人におすすめ資格】なぜファイナンシャルプランナーか？

サラリーマンにおすすめの資格、の筆頭ともいえる、ファイナンシャルプランナー。

正確には、FP技能士２級 (ファイナンシャルプランニング技能士２級)と言いますが、ここでは、ファイナンシャルプランナーの資格としますね。

このファイナンシャルプランナーの資格は、実は、全社会人、なんなら、義務教育レベルでも必須と言える内容になっています。

理由は、

です。

日本人は、お金が大好きで、お金を貯めこみます。そして、貯金こそが正義だ！！とばかりに、貯金額がどうこうというようなニュース、記事も多々みます。

でも！！いまだに日本人は、ファイナンシャルリテラシーが低いって言われます。

例えば、税金だけ取り上げても、

★年間で支払っている税金、いくらか？
★将来に支払う税金の種類、認識しているか？
★軽減税の制度、ちゃんと使っているか？

このあたりのことに、答えられます？？

ま、答えられたとしても、曖昧ですよね。。。ぼくもそうでした。

結局、税については、制度を知っているか知らないかだけでも、相当違います。

「生涯税金支払い額」が！

実は、ぼく自身、何年も前から、将来の目標に向かって、割としっかり計画をたててきたし、その計画に必要な知識は、インターネットや、ヒアリングで収集、蓄積してきました。金融投資から、年金、保険、クレジットカード、体験含む遊び、知ってる人だけが得する日々の過ごし方など、常にアンテナをはって情報を集めて、自分なりに方針を作ってました。

そんな自分の経験の断片を周囲に話すと、「もっと詳しく教えて」「私もその通りやりたい！」「アドバイスちょーだい！」などなど、知人・友人・親族から、数え切れないくらい言われてきました。

でも教えようと思うと、体系的に勉強したわけではないので、簡単で一般的なアドバイスしかなかった、、、

が！！！

最近もすごーく言われるのです。

それほどまで需要はあるのかと。

おそらく、SNSやネット情報などを見ていても結局腑に落ちなかったり、近くにいる人（変な人でないという信用がある人ｗ）に教えてもらいたい、などの需要があるのだと思います。

しかも、今まで個人的に求められたアドバイスとかを考えると、税理士法、金融商品取引法、保険業法など、関連法規に抵触するようなものは一切なく、さらに、そこまで専門的な内容でもない・・・

何か、いい勉強法はないか？！！

ということで、たどり着きました、ファイナンシャルプランナーに！！

求められるアドバイスは、に完全に合致している、FP２級！

はい、申し込みました！

そんな感じで、はじめましたが、正直きっかけはなんでもいいとは思うし、ノリだって、会社から押し付けられたって、なんだって。

重要なのは、体系的に知識をいれつつも、アドバイスを求めてくれる人に100%応える、価値となる対応をすること！とまぁ、こんな感じをきっかけとして、挑戦がスタートします！！

ファイナンシャルプランナー資格：ＦＰ技能士２級 の試験概要

試験概要・資格はHPに詳しく記載されていますが、要点を。

これこれ！！めちゃくちゃ重要な内容！！！！

これを体系的に勉強したかった！！！！

もうこれ、必須の知識なんだから、高校とか大学で教えといてよってレベル！！！！！

FP2級は、受験資格があります。

申告制ではあるものの、ぼくは、現事業会社の企画管理、管理会計、資産管理や、子会社の経営、経理、資産管理などの業務に、戦略コンサルの経験も入れると、余裕で満たしていました。

申込日は、12/2。まだ先だけど、年末年始を挟むので・・・

ちなみに、合格率は、学科、実技入れると、まさかの10%程度！！頑張らなくては！！！

ファイナンシャルプランナー資格：資格取得に向けた独学勉強方法！

まず、相手を知らないと、対策が打てない！！ということで、過去問法で、臨むことに！

過去、いくつかの国家資格や、ワインエキスパートの学科試験はこれで乗り切ってきた、という自負はある！！

加えて、相手(出題者)の監修するテキストも購入！

勉強のイメージはこうだ！

① 一回分の過去問を試験と同じ時間でトライし、どういう問題が出るのか、を把握

② 購入したテキストの各章を、勉強

③ ②の１章が終わるたびに問題集をやる

④ ②が終了後、問題集をやって、模擬試験だけ残す

⑤ 過去問を5年分やる

⑥ 問題集の模擬試験をやる

⑦ 祈る

資格試験の王道、過去問からの勉強法！ですね。

実際、これで、合格できたので、おすすめです！！

ありけん